“Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ” – đây là một câu nói rất nổi tiếng của người Mỹ. Đối với những nhà đầu tư chứng khoán đây có lẽ là câu nói quen thuộc đã từng nghe ít nhất đâu đó 1 vài lần. Áp dụng vào thực tế thị trường chứng khoán, câu nói đó ám chỉ điểu gì và vì sao? Cùng Đặng Minh Tuân giải thích xem tại sao phải đa dạng hóa danh mục đầu tư qua bài viết dưới đây nhé!
Danh mục đầu tư là gì?
Đừng bỏ tất cả trứng vào giỏ ẩn dụ cho lời khuyên cần đa dạng hóa danh mục đầu tư. Không nên đem tất cả tài sản của mình để mua 1 cổ phiếu nào đó. Danh mục đầu tư là một nhóm tài sản có thể bao gồm trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ tiền gửi… Việc các nhà đầu tư phân bổ tỷ trọng tài sản vào các loại tài sản đó được gọi là đa dạng danh mục đầu tư.
Mỗi nhà đầu tư có thể nắm giữ danh mục nhiều cổ phiếu, trái phiếu, mua bất động sản hoặc gửi tiền tiết kiệm… để thực hiện đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Lý do người Mỹ nói câu đó là bởi một nguyên nhân sâu xa. Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư trong chứng khoán sẽ làm giảm một phần nào đó đô rủi ro.
Có những loại rủi ro chứng khoán nào?
Đầu tư chứng khoán là cơ hội mang đến nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên không thể không phủ nhận được những rủi ro có thể xảy ra. Có 2 loại rủi ro:
– Rủi ro hệ thống: Đây là rủi ro mang tính vĩ mô, tác động đến thị trường chung. Vì biến động cùng chiều và đồng loạt nên cá nhân nhà đầu tư không thể chủ động xử lý. Loại rủ ro này có thể đến từ thiên tai, dịch bệnh…
– Rủi ro phi hệ thống: Đây là rủi ro chỉ xảy ra riêng đối với một doanh nghiệp hoặc một ngành nào đó không làm ảnh hưởng đến toàn bộ nền kinh tế chung. Chính vì vậy, các nhà đầu tư hoàn toàn có thể giảm thiểu rủi ro này. Bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Vì sao đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro?
Như đã đề cập về các loại rủi ro có thể xảy ra trên thị trường chứng khoán. Trong đó rủi ro phi hệ thống bạn hoàn toàn có thể chủ động giảm thiểu bằng cách đa dạng hóa danh mục. Ví dụ trong trường hợp bạn đồn hết tiền chỉ mua chứng khoán của một công ty duy nhất. Khi công ty đó gặp khủng hoảng bạn sẽ lỗ rất cao.
Trong trường hợp ngược lại, nếu danh mục đầu tư của bạn có nhiều mã chứng khoán đến từ các công ty và ngành hàng khác nhau. Khi mã này giảm nhưng các mã khác tăng. Sẽ giúp bạn cân bằng phần nào đó tình trạng lỗ lãi hiện tại trong danh mục. Tùy vào số vốn đầu tư chứng khoán ban đầu của bạn mà cân đối giữa các mã. Từ đó sẽ giảm thiểu được rủi ro.
Cách kết hợp các loại tài sản trong danh mục
Việc lựa chọn và kết hợp nhiều loại tài sản lại với nhau còn phụ thuộc vào khẩu vị của mỗi nhà đầu tư. Loại tài sản nào cũng sẽ có lợi nhuận và rủi ro đi kèm tương ứng. Trong đó có loại tài sản được coi là không rủi ro chính là trái phiếu chính phủ.
Đối với những nhà đầu tư “ăn chắc, mặc bền” thì họ thường lựa chọn gửi tiền ngân hàng hoặc đầu tư trái phiếu. Họ né các loại tài sản có độ rủi ro cao như phái sinh. Đối với nhũng nhà đầu tư “lướt sóng” họ lại ưu tiên những mã cổ phiếu có bộ biến động giá lớn. Ngoài ra còn có thể kết hợp với loại tài sản khác như bất động sản.
Vậy nên, cách lựa chọn loại tài sản còn phụ thuộc vào sở trường và khẩu vị của mỗi người. Các nhà đầu tư mới nên cân nhắc chiến lược nào phù hợp nhất với khả năng của mình để có thể dành được nhiều lợi thế.
Chúc các bạn thành công!
Mọi thắc mắc hoặc cần tư vấn về chứng khoán. Các bạn vui lòng liên hệ với Đặng Minh Tuân theo thông tin dưới đây để được hỗ trợ:
Đặng Văn Tuân
Trưởng phòng môi giới HN2 – Hơn 10 năm kinh nghiệm
Hotline/Zalo: 093.111.4089
Địa chỉ: 23 Phan Chu Trinh – Hoàn Kiếm – Hà Nội
